こんにちは、ほたるです。
今回は、私が実際に運用しているポートフォリオを公開します。同じような資産運用をしている方の参考になれば幸いです。
私の投資哲学
「資産運用は人生」
これが私のモットーです。投資は手段であって目的ではありません。より良い人生を送るためのツールとして、資産運用を活用しています。
現在のポートフォリオ（2026年3月時点）
| 資産クラス | 配分 | 備考 |
|---|---|---|
| 日本株 | 30% | 優待株中心 |
| 米国株 | 25% | 大型成長株 |
| 投資信託 | 25% | 全世界株式インデックス |
| 現金 | 15% | 生活防衛資金 |
| その他 | 5% | 暗号資産・コモディティ |
日本株について
日本株は優待株を中心に運用しています。
優待株投資（＝株主優待を受け取ることを目的とした投資）の魅力:
- 保有しているだけで特典がもらえる
- 配当金とのダブルリターン
- 日常生活で役立つ
おすすめの優待株:
- 外食チェーンの食事券
- 小売りの商品券
- ホテルの宿泊券
米国株について
米国株は大型成長株を中心に保有しています。
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Amazon (AMZN)
- Alphabet (GOOGL)
これらの企業は長期的な成長が期待できると考えています。
投資信託について
投資信託はインデックス投資を中心に運用しています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
インデックス投資のメリットは、手数料が安く、分散投資ができることです。
現金について
現金は生活防衛資金として保有しています。
- 生活費の6ヶ月分
- 緊急時に対応できるよう、普通預金で保有
投資に回すお金と生活防衛資金は分けておくことが重要です。
今後の戦略
2026年も基本的に現状維持の方針です。
- 積立投資は継続
- 個別株は銘柄見直しを年1回
- リバランスは年1回（年末）
大きな市場変化がない限り、この方針を貫きます。
まとめ
私のポートフォリオを紹介しました。
重要なのは、自分に合った運用方法を見つけることです。
- リスク許容度
- 投資期間
- 資金力
これらを考慮して、自分なりのポートフォリオを構築しましょう。
※この記事は私の個人的な見解であり、投資の推奨を目的としたものではありません。投資は自己責任でお願いします。